GCash等支付平台：新监管要求提高安全性

菲律宾数位发展部在12月2日宣布了新的第三方支付监管措施，旨在加强支付平台的监管，打击诈骗行为，防止洗钱，并确保用户资金的安全。该新规于11月30日正式实施，涉及所有主要支付平台，包括GCash等。

三项新规概述

延后付款的账户监管措施

针对涉嫌诈骗的账户，数位发展部允许支付公司在接到司法通知后，延后付款或暂停相关账户服务，最长可达两年。这项措施旨在防止资金迅速流向诈骗集团，并为追回被害资金争取时间。

定期审查交易凭证，防止洗钱

支付公司需要定期审查卖方客户的交易凭证，如发票等，确保交易的合法性，防止洗钱行为的发生。

提高支付公司准入门槛

新规规定，支付公司负责人不得有任何涉及诈骗或洗钱的犯罪记录。同时，未完成合规登记的支付公司将被禁止提供支付服务。这一举措提高了市场准入门槛，确保支付行业的安全与合规。

新规目的与影响

此次监管新规基于7月修订的《诈骗犯罪防制条例》和《洗钱防制法》。通过对支付公司的审查和控制，新规旨在保护用户资金安全，减少诈骗和洗钱的风险。

新规的实施将进一步规范第三方支付行业，提升行业整体安全性，确保菲律宾支付平台能够有效防止不法分子的利用